Die Best-Ager

Die Eheleute Z. sind seit einigen Jahren Rentner. Ihr selbstgenutztes Einfamilienhaus ist seit einigen Jahren abbezahlt und sie haben über die Jahrzehnte ein gewisses Vermögen aufgebaut.

Ihr Ziel: Bei den derzeit niedrigen Zinsen einen höheren Ertrag aus ihrem Vermögen zu erhalten, um sich auch in Zukunft die ein oder andere Reise oder das ein oder andere Extra leisten zu können. Denn die verschiedenen Bundesschatzbriefe, in die sie investiert haben, laufen aus und die neuen bringen kaum noch Zinsen.

Während der Gutachtenpräsentation sowie auch der Entwicklung der persönlichen Finanzstrategie wurde immer klarer, welche Investitionen die Eheleute Z. noch tätigen wollten und welche nicht. So wollten Sie auf keinen Fall mehr in Aktien investieren und auch eine vermietete Eigentumswohnung kam nicht in Frage. Deshalb haben wir gemeinsam eine Strategie ohne Aktien und Eigentumswohnungen entwickelt. Am Ende stand eine Strategie, die genau zu den Eheleuten Z. passte und mit der sie sich rund um wohl fühlen. Darüber hinaus bringt diese neue Strategie jetzt eine höhere Rendite und sorgt für mehr Liquidität, sodass sie sich auch in Zukunft noch viele kleine und große Extras werden leisten können – mit mindestens gleichgroßer Sicherheit – das versteht sich doch von selbst.