Die Skeptischen

Die Eheleute N. waren zu Beginn skeptisch, ob Sie durch mich Ihren Zielen näher kommen könnten, da sie sich schon von einem großen Finanzdienstleister beraten ließen. Zur Ausgangslage: Herr N. ist 50 Jahre, Frau N. 42 Jahre. Herr N. hat zwei Kinder aus erster Ehe.

Ihr größter Wunsch war es, sich eine Eigentumswohnung leisten zu können, in die sie selbst einziehen wollten. Sie waren jedoch davon überzeugt, dass sie sich die Zinsen und die Tilgung nicht leisten könnten, vor allem wenn Herr N. in wenigen Jahren in Vorruhestand geht.

Bisher hatten die Eheleute vor allem in mehrere Kapitallebensversicherungen, in einen Bausparvertrag sowie verschiedene Festgelder investiert.

Während der Präsentation des Gutachtens besprachen wir weitere wichtige Punkte: zum Beispiel in welcher Höhe sich die Eheleute gegenseitig absichern wollten. Hierbei war Frau N. eine adäquate, jedoch nicht zu hohe Absicherung für den Fall der Berufsunfähigkeit wichtig.

Im Rahmen der Entwicklung der persönlichen Strategie konnten die Eheleute N. es zuerst nicht fassen, dass die Eigentumswohnung doch möglich werden kann und sie das Darlehen sogar innerhalb der nächsten zwölf Jahre wieder abbezahlen können. Nach diesen Erkenntnissen begannen die Eheleute N. einige ihrer bisherigen Investitionen zu hinterfragen und zu optimieren.

Inzwischen sind die Eheleute N. aktiv auf der Suche nach ihrer Traumwohnung, die nun eben kein Traum mehr bleibt, sondern schon bald Wirklichkeit werden kann. Die finanzielle Grundlage ist gelegt.